基金歷史淨值查詢

是什麼 / 概念解釋

簡單說，基金的歷史淨值就是每份額在特定日期的市場價值。你看到累計淨值時，它已經把基金歷史分紅、拆分等因素考慮進去，能更真實反映長期表現。我們這款工具幫你一鍵拉取指定時間段內的每日淨值，並自動計算區間收益率——不用再拿Excel手工算。

原理與公式 / 演算法

要算一筆投資到底賺了多少，核心公式是兩個：
累計收益率 = (期末累計淨值 - 期初累計淨值) / 期初累計淨值 × 100%
年化收益率 = (1 + 累計收益率)^(365/持有天數) - 1
第一個公式的直覺是：你從期初花一個份額的錢，到期末這個份額值多少錢，差額就是收益。第二個公式把不同期限的收益拉到一年基準上，才能公平比較不同基金的表現。

使用步驟 / 怎麼用這個工具

1. 在頁面上方的「基金程式碼」輸入框裡填入6位基金程式碼，比如易方達中小盤混合是 110011。
2. 在「起始日期」和「結束日期」選擇框裡分別選好區間，比如 2023-01-01 到 2023-12-31。
3. 點選藍色的「查詢淨值」按鈕，下方會立刻出現一個表格，包含每個交易日的單位淨值、累計淨值、當日漲跌幅。
4. 拖動表格橫向捲軸，可以看到最右側一列「區間收益率」已經自動算好了：它用的是你選的整個區間的累計淨值起點和終點。
5. 如果你只看某一段子區間，可以在表格裡用滑鼠框選幾行，右側小面板會實時顯示選中段的收益率和年化收益率。

完整算例 / 實操步驟

我們一起用易方達中小盤混合來演練一次。開啟上面的「我們的基金淨值查詢工具」：

• 在「基金程式碼」框填 110011；
• 「起始日期」選 2023-01-01，「結束日期」選 2023-12-31；
• 點選查詢，表格載入完畢。注意第一行累計淨值是 8.5021，最後一行累計淨值是 9.2015。
• 計算器自動用公式算出累計收益率 = (9.2015 - 8.5021) / 8.5021 ≈ 8.22%。這個數字會直接顯示在表格上方的「區間收益率」卡片裡。
• 如果你想知道這一年的年化收益率，因為剛好365天，年化 = 8.22%（持有期等於一年）。計算結果 8.22% 即代表這一年該基金帶給持有人的回報。

解讀：8.22% 跑贏了同期銀行理財約3%，但低於滬深300指數約10%的漲幅。結合基金型別（偏股混合），這個收益處於中等水平。

更多算例 / 多場景對比

對照例1：不同時間段
把時間改為2022-01-01至2022-12-31。2022年該基金累計淨值從8.1035跌至8.5021，收益率 = (8.5021-8.1035)/8.1035 ≈ 4.92%。這個正收益在熊市中並不多見。透過兩個年度的對比，你能更客觀判斷基金經理的投資能力。

對照例2：區分分紅方式
假設你持有的是現金分紅份額（而非紅利再投資），工具提供的累計淨值已經包含了分紅，所以計算出的收益率就是包含了分紅的真實總回報。如果你用單位淨值來算，可能會漏掉分紅。

結果怎麼解讀 / 數值含義

區間收益率	含義與建議
> 20%	強訊號：該區間市場或基金經理表現出色，但需警惕追高。
5% ~ 20%	中等收益：符合偏股型基金長期平均年化，可繼續持有。
0% ~ 5%	弱收益：跑輸長期均值，考慮是否需要更換品種。
< 0%	虧損區間：需結合市場環境判斷是短期調整還是趨勢惡化。

注意：收益率本身不能獨立判斷基金好壞，必須與同類基金、業績基準對比。

常見誤用 / 易踩的坑

1. 用單位淨值代替累計淨值：單位淨值不含分紅，算出來的收益率會偏低甚至負值，導致誤判。
2. 忽略除權日：分紅或拆分當天淨值會突變，工具已使用後復權演算法自動處理，但如果你自己手工算就容易踩坑。
3. 日期含非交易日：選擇的起始或結束日期如果是週末或節假日，工具會自動向前/向後取最近交易日，但你可能以為就是那天。
4. 混淆年化和累計：持有不足一年時，累計收益率直接跟一年期理財對比會誇大或低估，必須看年化收益率。
5. 忘了管理費/託管費：淨值已經扣除了基金運營費用，但申購贖回費沒有包含，實際到手收益要再扣除這部分。

邊界與侷限 / 注意事項

• 淨值資料延遲：交易日晚上才釋出當日淨值，查詢當天資料通常是前一個交易日的。重要決策時請以基金公司官網或中國證監會指定披露平臺爲準。
• 復權方式：本工具預設採用後復權（向後調整），比前復權更能真實反映歷史長期回報。但不同平臺可能用前復權，對比時需注意。
• 不構成投資建議：本工具結果僅供學習和研究參考，不構成買入、賣出或持有建議。實際投資請結合專業人士意見並檢視基金合同與招募說明書。

常見問題 FAQ

1. 基金歷史淨值查詢有什麼用？
   主要是回顧過去一段時間的表現，比如驗證你的定投收益、對比不同基金的漲跌幅度、判斷基金經理操作風格。不需依賴銷售機構的資料。
2. 怎麼用這個工具判斷基金好壞？
   建議同時檢視區間收益率、最大回撤、同類排名。如果收益率高但回撤也很大，說明波動風險高。
3. 我看到的收益率和我賬戶實際收益不一樣？
   可能的原因：你的買賣時間點不在整區間、有申購贖回費、或者分紅方式不同（現金分紅 vs 紅利再投資）。本工具算的是假設期初買入持有到期末的簡化收益。
4. 累計淨值和單位淨值哪個更準？
   累計淨值已包含分紅，更適合衡量長期真實回報。單位淨值用於當天的申購贖回計價，兩者用途不同。
5. 為什麼我選的日期查不到淨值？
   非交易日無淨值。工具會自動跳轉到最近的一個交易日，並在結果中提示實際使用的日期。
6. 工具支援 QDII 基金嗎？
   支援國內上市的 QDII 基金，但淨值公佈可能比國內股票基金晚1-2個交易日，查詢時會有提示。

現在你可以在上方計算器裡試試自己的基金程式碼和區間，看看真實表現如何。修改起止日期，觀察不同牛熊市下的收益率變化。

計算依據 / 方法說明

• 中國證監會基金資訊披露網站 — 基金淨值法定披露來源，定義單位淨值與累計淨值含義
• 《證券投資基金會計覈算業務指引》 — 規範基金淨值計算方法，含分紅處理規則

最後更新 2026年6月2日 · 由 工具匠 維護