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複数のファンド(投資信託)の歴史的基準価額推移を同画面で比較し、運用実績の差異を評価するのに役立ちます
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FVIFA計算機
利率と期数を入力して、年金終価係数FVIFAをすぐに得られ、定期定額投資の将来累計価値を推定するために使用します。
人民元 大字・小字金額変換
数字金額と中国語の漢数字（大字・小字）金額の間で高精度な双方向変換を行い、財務、契約書、領収書などの表記規範を満たします。
投資利益率(ROI)計算ツール
投資額と期間を入力してROIと年間利回りを素早く計算。投資判断をサポートします。
債券YTM計算機
額面価格、市価、クーポンレート、残存年数を入力して、債券を満期まで保有した場合の年化利回りを正確に計算します。
年平均成長率（CAGR）計算
投資の年平均成長率（CAGR）を計算します。初期値、最終値、年数を入力して、正確な年利回りを評価します。
2つのファンドの過去3年間の累積収益がどちらが高く、波動がより小さいかを知りたいですか。当社のファンド推移比較照会ツールを開いてください：左側の「ファンドコード」入力ボックスに 110011（イーファンダー中小型混合）と 110022（イーファンダー消費産業株式）をそれぞれ入力します。時間範囲を「過去3年」に選択します。「照会」をクリックしてください。右側の推移チャートは2本の基準価額曲線を並べて表示します——どのファンドが2022年に最大下落幅度がより小さく、どのファンドが2023年にはね返りがより強いかを一目で見ることができます。
ファンド推移比較の核となるのは2つの指標です：累積収益率と年間収益率。
累積収益率 = (期末基準価額 − 期初基準価額 + 配当金) ÷ 期初基準価額 × 100%
起点から終点までの資産の総増値の割合を測定し、保有期間の長さを考慮しません。
年間収益率 = (1 + 累積収益率) ^ (1 / 年数) − 1
異なる期間の収益を同じ「毎年の平均成長」の目盛りにスケール化し、比較しやすくします。
なぜこの2つの計算式を使うのですか？累積収益率は「いくら稼いだか」で、年間収益率は「毎年いくら稼いだか」だからです——後者は時間の長短が収益数字に与える増幅効果を排除します。当社のツールは自動的に基準価額データから配当金の権利調整を抽出し、この2つの値を計算して曲線グラフの右上隅に表示します。
2つのファンドを例に挙げます。ツールを開いた後：
結果表示：右側の推移チャートでは、オレンジ色の線は上証50ETFを表し、青色の線は創業板ETFを表します。チャート下のテーブルは2つのファンドのデータをリストアップします：上証50累積収益率 -2.3%、年間収益率 -0.8%；創業板累積収益率 +15.6%、年間収益率 +4.9%。解釈：過去3年間、創業板全体は上証50を約18ポイント上回りましたが、曲線を観察すると、創業板は2022年に最大で-35%の下落幅を記録し、上証50は-20%のみでした。収益率の高低だけで判断すると、リスクを見落とすかもしれません。
時間範囲を変更して再度確認してください：時間を「過去1年」に変更します。この場合、上証50累積収益率 +8.1%、創業板 -12.4%。短期的なスタイルシフト時に、大型株バリュースタイルが成長スタイルを大きく上回ることを示します。極端な比較をもう1つ試してください：ファンドの1つを通常のファンド（例：000198 天弘余額宝）に置き換えます。過去3年の累積収益は約+6%、年間収益は約+2%です。収益は低いですが、基準価額曲線はほぼ微かに上昇する直線です——波動は非常に小さいです。この比較は、収益とリスクを包括的に見る必要があること、ツールが収益数値を表示するだけでなく、曲線グラフ上で波動幅も直感的に表示することを示しています。
ツールの出力は3つの主要なデータセットで構成されており、以下のフレームワークに従って判断することをお勧めします：
| 指標 | 数値範囲 | 意味 |
|---|---|---|
| 累積収益率 | > 0% | 保有期間内の全体的な利益 |
| 累積収益率 | = 0% | 利益なし損失なし（手数料を除く） |
| 累積収益率 | < 0% | 保有期間内の全体的な損失 |
| 年間収益率 | > 5% | ほとんどの金融商品を超える（ただし波動を確認する必要があります） |
| 最大下落幅度 | < -20% | 歴史的リスクが高く、保守的なユーザーには適切でない可能性があります |
特に注意：年間収益率5%のファンドであっても、最大下落幅度が-30%の場合、最悪のタイミングで30%の損失を被る可能性があります——ツール右側の曲線下の陰影領域は下落幅度を表します。
本ツールが提供する歴史的推移比較の結果は参考情報のみであり、投資、財務、または税務的助言を構成するものではありません。実際に購入する前に、ファンドの募集説明書、ファンドマネージャー、手数料体系などの要因を包括的に検討してください。データの遅延は1～2営業日の可能性があり、リアルタイム基準価額を表すものではありません。極端な市場環境下（申し込み・解約の一時停止、特別配当処理など）では、基準価額が実際の値から逸脱する可能性があります。正確な運用成績の要因分解が必要な場合は、専門の金融ターミナル（Bloomberg、Wind など）を使用してください。これで上記の計算機に自分のファンドポートフォリオを入力して試してみることができます。時間範囲を変更するか、ファンドを追加して、曲線の変化を観察します。