投資信託基準価額履歴検索

とは / 概念説明

簡潔に言うと、投資信託の過去の基準価額とは、特定の日付における1口あたりの市場価値です。累計基準価額を見ると、投資信託の過去の配当金、分割などの要因が既に考慮されており、長期的なパフォーマンスがより正確に反映されます。当社のツールは、指定された期間内の毎日の基準価額を1クリックで取得し、区間リターン率を自動計算するのに役立ちます。もうExcelで手動計算する必要はありません。

原理と公式 / アルゴリズム

投資がどれだけ利益をもたらしたかを計算する際、核となる公式は2つです：
累計リターン率 = (終了時累計基準価額 - 開始時累計基準価額) / 開始時累計基準価額 × 100%
年利回り = (1 + 累計リターン率)^(365/保有日数) - 1
最初の公式の直感的な意味は：あなたが初期に1口の資金を投資すると、最終的にその口がいくらの価値になるかで、その差が利益です。2番目の公式は異なる期間のリターンを年ベースに調整し、異なる投資信託のパフォーマンスを公平に比較できるようにします。

使用手順 / このツールの使い方

1. ページの上部にある「ファンドコード」の入力欄に6桁のファンドコードを入力します。例えば、易方達中小型混合は 110011 です。
2. 「開始日」と「終了日」の選択欄で期間を選択します。例えば、2023-01-01 から 2023-12-31 までです。
3. 青色の「基準価額を検索」ボタンをクリックすると、下に表が表示されます。各営業日の1口あたりの基準価額、累計基準価額、当日の騰落率が含まれます。
4. 表の横スクロールバーをドラッグすると、最右列の「区間リターン率」が既に自動計算されていることが確認できます。選択した期間全体の累計基準価額の開始値と終了値を使用しています。
5. 特定の小区間だけを確認したい場合は、表内でマウスで数行を選択すると、右側のパネルに選択された区間のリターン率と年利回りがリアルタイムで表示されます。

完全な計算例 / 実践的な手順

易方達中小型混合を使用して一度練習してみましょう。上記の「当社の投資信託基準価額検索ツール」を開きます：

• 「ファンドコード」欄に 110011 を入力します；
• 「開始日」を 2023-01-01 に、「終了日」を 2023-12-31 に設定します；
• 検索をクリックすると、表が読み込まれます。最初の行の累計基準価額が 8.5021 で、最後の行が 9.2015 であることに注意してください。
• ツールが公式を自動的に計算して、累計リターン率 = (9.2015 - 8.5021) / 8.5021 ≈ 8.22% を得ます。この数字は表の上部にある「区間リターン率」カードに直接表示されます。
• この1年の年利回りを知りたい場合、ちょうど365日なので、年利回り = 8.22%（保有期間が1年に等しい）。計算結果 8.22% はこの1年間、当該ファンドが保有者にもたらすリターンを表します。

解釈：8.22% は同期間の銀行金融商品（約3%）を上回りましたが、上海・深圳300指数の約10%の上昇幅を下回りました。ファンドの種類（バランス型）を考慮すると、このリターンは中程度のレベルです。

さらに計算例 / 複数シナリオの比較

比較例1：異なる時間帯
時間を2022-01-01から2022-12-31に変更します。2022年、このファンドの累計基準価額は8.1035から8.5021に上昇し、リターン率 = (8.5021-8.1035)/8.1035 ≈ 4.92%です。このプラスのリターンは弱気相場では珍しい現象です。2つの年度を比較することで、ファンドマネージャーの投資能力をより客観的に判断できます。

比較例2：配当方式の区別
現金配当型（配当再投資ではなく）を保有していると仮定した場合、ツールが提供する累計基準価額には既に配当が含まれているため、計算されたリターン率は配当を含めた実際の総リターンです。1口あたりの基準価額を使用して計算した場合、配当を逃す可能性があります。

結果の解釈方法 / 数値の意味

区間リターン率	意味と推奨
> 20%	強いシグナル：その期間の市場またはファンドマネージャーのパフォーマンスが優れていますが、高値買いには注意が必要です。
5% ~ 20%	中程度のリターン：バランス型ファンドの長期平均年利回りに合致し、継続保有を検討できます。
0% ~ 5%	低リターン：長期平均を下回っています。別の商品への乗り換えを検討してください。
< 0%	損失区間：市場環境と組み合わせて、短期調整かトレンドの悪化かを判断する必要があります。

注記：リターン率だけでは投資信託の良悪を判断できません。同カテゴリの投資信託や業績ベンチマークとの比較が必須です。

よくある誤用 / よくある落とし穴

1. 1口あたりの基準価額を累計基準価額の代わりに使用：1口あたりの基準価額には配当が含まれていないため、計算されたリターン率は低くなるか、さらに負となる可能性があり、判断誤りを招きます。
2. 配当落ち日を無視：配当や分割の当日、基準価額は急激に変動し、ツールは既に後復権アルゴリズムを使用して自動的に処理していますが、手動で計算すると落とし穴にはまります。
3. 日付に営業日以外が含まれる：選択した開始日または終了日が週末または祝日の場合、ツールは自動的に前後の最近い営業日に調整されますが、あなたはそれがその日だと思うかもしれません。
4. 年利回りと累計リターンの混同：保有期間が1年未満の場合、累計リターンを1年間の金融商品と直接比較するのは、実際の値を誇大または過小評価する可能性があります。年利回りを確認する必要があります。
5. 運用費・保管費を忘れる：基準価額には既に投資信託の運用費用が差し引かれていますが、購入・売却費は含まれていません。実際の受け取りリターンはこの部分をさらに差し引く必要があります。

境界と制限 / 注意事項

• 基準価額データの遅延：基準価額は営業日の夜間に発表されます。当日のデータを検索する場合は通常、前の営業日のデータです。重要な投資判断を行う際は、ファンド会社の公式ウェブサイトまたは中国証券監督管理委員会指定の開示プラットフォームのデータを参照してください。
• 復権方法：当ツールはデフォルトで後復権（後から調整）を採用しており、前復権（前から調整）と比較してより正確に過去の長期リターンを反映しています。ただし、異なるプラットフォームは前復権を使用している可能性があるため、比較する際には注意が必要です。
• 投資アドバイスを構成しない：当ツールの結果は学習と研究の参考のみであり、買い、売り、保有のアドバイスを構成しません。実際の投資は専門家のアドバイスを参考に、ファンド契約と招募説明書を確認してください。

よくある質問 FAQ

1. 投資信託履歴基準価額検索の用途は？
   主な用途は、過去一定期間のパフォーマンスを確認することです。例えば、定期投資のリターン率を検証したり、異なるファンドの上下幅を比較したり、ファンドマネージャーの運用スタイルを判断することができます。販売機関のデータに頼る必要はありません。
2. このツールを使用してファンドの良否を判断するには？
   区間リターン率、最大ドローダウン、同カテゴリランキングを同時に確認することをお勧めします。リターン率が高いがドローダウンも大きい場合、変動リスクが高いことを示しています。
3. 見たリターン率が実際の口座リターンと異なるのはなぜですか？
   考えられる原因：購入・売却の時期が期間全体に含まれていない、購入・売却費用がかかっている、または配当方法が異なる（現金配当と配当再投資）。当ツールは、初期に購入して最後まで保有するという単純な条件下でのリターンを計算しています。
4. 累計基準価額と1口あたりの基準価額、どちらがより正確ですか？
   累計基準価額は配当を含んでおり、長期的な実際のリターンを測定するのに適しています。1口あたりの基準価額は当日の購入・売却計算に使用されます。両者は異なる用途があります。
5. 選択した日付の基準価額が見つからないのはなぜですか？
   営業日以外には基準価額がありません。当ツールは自動的に最近い営業日にジャンプし、実際に使用した日付を結果に表示します。
6. このツールはQDII基金をサポートしていますか？
   国内上場のQDII基金がサポートされています。ただし、基準価額の公表は国内株式ファンドより1～2営業日遅れる可能性があり、検索時に通知されます。

これで上記のツールで自分のファンドコードと期間を試して、実際のパフォーマンスを確認できます。開始日と終了日を変更して、異なる強気市場と弱気市場でのリターン率の変化を観察してください。

計算根拠 / 方法説明

• 中国証券監督管理委員会基金情報開示ウェブサイト — ファンド基準価額の法定開示源、1口あたりの基準価額と累計基準価額の定義
• 『証券投資ファンド会計計算業務ガイドライン』 — ファンド基準価額計算方法の規定、配当処理規則を含む

最終更新 2026年6月2日 · 工具匠 により維持