銀行口座4情報一括照合

中国本土の4情報を照合する用途

氏名、中国本土の身分証番号、銀行カード番号、銀行に届け出た携帯番号を1件ずつ照合し、外部の照合サービスが返す状態を整理する機能です。中国本土の情報を扱うため、日本の銀行口座の本人確認や、日本のマイナンバー・銀行口座の確認には使えません。4項目をそろえて入力しても、返却状態が示すのは照合サービスによる入力情報の一致・不一致などです。

結果の「一致」は何を意味するか

処理結果は「一致」「不一致」「不明」などの状態で表示されます。応答に含まれる場合は銀行名、カード種別、状態などの情報が併記されることがあります。これらは照合時のサービス応答であり、現在のカード所有者、口座残高、カードの利用可否、本人が操作していること、審査の合否を証明しません。中国の身分証番号など、返却された記録の値が中国語のまま表示される場合があります。

照合前に4列をそろえる

1. 対象を確認する

   中国本土の情報を照合する用途か確認してください。日本の口座情報や日本の本人確認書類を調べる機能ではありません。

2. 同じ人の4項目を1行に入力する

   氏名、身分証番号、銀行カード番号、銀行に登録した携帯番号を、1行につき1件でそろえます。テキスト入力のほか、CSV・TXT・XLSX形式のファイルを読み込めます。画面から取得できるテンプレートを使うと列順を合わせやすくなります。

3. プレビューで行を確認する

   必須項目の不足や番号の形式エラーを確認し、別人の情報が同じ行に混ざっていないか見直します。空行は既定で除かれ、完全に同じ行は既定で重複をまとめます。複数の正当な記録を意図的に照合する場合は、重複処理の設定も確認してください。

4. 件数を確認して実行する

   1回に処理できる上限は500件です。上限を超える場合は行を分けてください。入力内容の確認後に照合を開始し、完了したら各行の状態とメッセージを確認して、必要に応じて結果をファイルに出力します。

入力と照合結果について

個人情報と結果の取扱い

入力した氏名・身分証番号・カード番号・携帯番号は、照合のため外部の照合サービスに送信されます。保存期間や元の情報収集元、対象範囲、個々の記録の更新時期は確認できていません。ローカルだけで処理される、保存されない、網羅的または常に最新であるとはいえません。必要な業務目的と権限を確認し、取り扱う件数を絞り、ファイルや出力結果へのアクセスを管理してください。許可のない第三者の実データを入力しないでください。

中国の個人情報保護法は金融口座情報をセンシティブ個人情報の例に含めています。適用される法令や必要な手続きは、情報の主体・処理者・利用目的などによって異なります。日本での個人データの取扱いについては、個人情報保護委員会のガイドラインも確認してください。

照合結果は外部サービスからの応答であり、本人確認の完了、カードの所有権・有効性、詐欺の有無や取引承認を確定するものではありません。本人に不利益が及ぶ判断には単独で使わず、入力情報と正式な確認手段を含めて担当者が判断してください。